在基金赎回的过程中，投资者常常关注的问题是赎回当天的净值究竟是如何计算的。这主要取决于赎回的时间点。如果投资者选择在基金工作日当天9点30分到15点之间赎回基金，那么该笔赎回的净值将按照当天的收盘价来计算。这意味着，如果您在当天的下午3点闭市之前提交了赎回申请，那么您所获得的赎回金额将基于当天基金的实际净值。

然而，如果投资者在基金赎回当天的下午3点之后进行赎回操作，那么情况就有所不同了。此时，由于当天的交易已经结束，赎回的净值将按照下一个交易日的收盘价来计算。这意味着您的赎回金额将基于下一个交易日基金的实际净值。

那么，基金赎回净值的计算方式是怎样的呢？赎回总额是由赎回份数和赎回当日的基金份额净值相乘得出的。这里，基金单位净值可以理解为每份基金单位的净资产价值。这个值是通过将基金的总资产减去总负债后的余额，再除以基金全部发行的单位份额总数来计算的。无论是开放式基金还是封闭式基金，其申购和赎回都是以这个单位净值作为交易价格的基准。

值得注意的是，封闭式基金的交易价格通常是买卖行为发生时已确知的市场价格。而与之不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知的单位基金资产净值。这些净值通常在当日收市后进行计算，并于下一个交易日公告，从而确保交易的公平性和透明性。

基金赎回当天的净值计算取决于具体的赎回时间，而赎回金额则通过赎回份数和赎回当日的基金份额净值来确定。对于投资者而言，了解这些规则有助于更好地掌握基金赎回的操作和风险控制。