1996年2月3日19时14分，丽江地区发生了7.0级地震。这场地震波及范围相当广泛，丽江、鹤庆、中甸、剑川、洱源等地的建筑物均遭受了不同程度的破坏。地震造成的影响非常严重，共有51个乡镇受灾，受灾人口高达107.5万，其中重灾民有30多万。

在这场灾难中，共有17221人伤亡，其中309人不幸丧生，3925人重伤。大量的房屋在地震中倒塌，共计35万多间，还有60.9万多间房屋受到不同程度的损坏。粮食损失达到了3000多万公斤。这场地震造成的直接经济损失高达40多亿人民币。

作为国家级历史文化名城的丽江纳西族自治州纳西县，其民族风貌和人文景观也在这场地震中遭受了严重破坏。死亡人数达290人，占死亡总数的90%，重伤3736人，占重伤总数的95%。

除了这些直接损失外，地震还引发了一系列衍生灾害。房屋倒塌导致丽江县城及附近地区约20%的房屋倒塌。主震发生后又发生了余震2529次，最大的一次达到了6级。电力、交通、通讯以及水利等设施也遭到了严重破坏，冲江河电站严重受损，停止供电。滇藏公路214线上的鲁南金沙江大桥桥面开裂，整体结构下沉。

在这场灾难发生时，正在举世闻名的虎跳峡大峡谷的中外游客也感受到了地震。为了应对这场灾难，当地各级政府迅速开展了救灾工作。国际红十字会、日本、香港、台湾等也提供了紧急援助。